红网时刻4月15日讯（通讯员 廖智慧）“严格的开户流程虽然增加了我们的工作量，但比起电信诈骗给市民带来的财产损失，这不算什么。”4月15日，在资兴市浦发村镇银行营业部，大堂经理李阿玲一边引导客户填写开户信息一边耐心宣传出借银行卡的危害性。就在上个月，她成功拦截一起异常开户行为，避免了客户的财产安全和合法权益受损。
自2020年实施“断卡”行动以来，资兴浦发村镇银行坚持“账户防控、优化服务”两手抓，持续性开展账户风险排查，强化业务操作规范，严格规范开户工作流程及客户意愿真实性审核，精准防控银行账户风险。截至目前，该银行实现电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪案件“零涉案”，牢牢守住了风险防控的第一道关口。
“零涉案”的背后，是资兴市全力打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作，为守好群众“钱袋子”作出的不懈努力。资兴市坚持“党政牵头、综治主导、部门主责、公安主打、社会各界参与”的工作体系，研究推出了一系列打击治理意见和措施；注重专群结合、发动群众，深入开展丰富多样的反诈宣传活动，形成了齐抓共管、群防群治的整体合力和全民反诈、全社会反诈的强大声势。
作为支持资兴经济发展的重要金融力量，资兴浦发村镇银行认真贯彻落实相关指示精神和安排部署，不断夯实工作基础，成立了“反电诈”专项工作领导小组，建立部门联动银行账户风险防控机制，强化“反电诈”行动工作实效督查、跟踪，持续打出打击治理防范电信网络诈骗犯罪的“组合拳”。
遵循“严控涉案和关联账户风险、遏制新开账户风险、降低存量账户风险”工作方法，资兴浦发村镇银行强化排查与落实风险告知，开展风险账户的精准筛查和清理，共排查单位及个人银行账户7.1万户，发现一般可疑线索20份，向当地经侦大队移送可疑线索1条。强化警银联动合作，积极配合人民银行、公安机关做好涉案账户倒查、关联账户排查工作，建立账户排查工作机制，对可疑账户“发现一户管控一户”。
同时，该行严把开户审核关，严格履行《客户身份识别》制度要求，认真审核账户开立的合理、合法性。对新开立的银行账户，通过电话、视频和现场方式开展不少于2次的回访。结合客户回访、账户交易记录与交易背景，了解客户的诚实守信情况，评估客户风险，决定是否开通非柜面业务以及开通非柜面业务的种类、交易限额、频率等，并对有异常交易行为的账户，采取调整或限制非柜面业务交易限额，严厉整治非法开办贩卖银行卡的行为。自开展“断卡”行动以来，该行共拦截柜面异常开户案例13起。
“防范打击电信网络诈骗犯罪，不仅在于对银行账户的风险防控，更在于普及电信防诈骗知识、账户安全知识。”资兴浦发村镇银行行长陈力平说，该行通过金融知识进商圈、进乡村、进社区、进学校等宣传“反电诈”行动内容，并通过举办厅堂微沙龙、引导安装反诈中心APP、向群众讲解典型的警示案例等多种举措，寓教于心，引导群众了解网络电信诈骗方式，掌握基本应对方法，为客户筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”。