故事发生在唐朝时期，蔡州人路望第一次听说抬阴棺，是在他二十岁那年，当时他在苏州的一家酒楼里当厨子，经常忙到深夜才能休息。路望住的地方距离酒楼有一段路程，酒楼的账房孟衡与路望住的地方很近，每天晚上忙完以后，两人都会结伴回家。
那晚，路望又与孟衡结伴回家，不料两人在半路遇到一桩怪事。当时路望和孟衡提着灯笼经过一座小村庄，路望发现这座村庄与平时有些不一样，平时他们经过这座村庄时，会看到一些人家亮着灯，隐约还能听见人的说话声以及孩子的哭声，现在这座村庄却家家户户熄灯闭门，安静得有些诡异。
除此之外，路望还发现各家各户的门口都撒着一圈纸灰，门上还贴着辟邪的符纸，似乎在防范什么。
路望看到这一幕感到非常奇怪，便询问一旁的孟衡：“孟衡大哥，你是本地人，这个村里的人在门前撒纸灰，还在门上贴符纸，可有什么说法？”
孟衡显然也发现了这些情况，脸色顿时变得无比难看，他像是害怕遇到什么似的，往四周看了看，才严肃地看着路望，刻意压低声音对他说道：“现在不是说话的时候，我们快离开这里，若是一会儿你看到什么，千万不要出声，就算有人主动找你说话，你也要忍着别出声！”
路望不知道孟衡为何忽然对自己说这些，正要询问原因，忽然看到正前方有八个人抬着什么东西走过来，当他看清那些人抬的东西时，吓得脸都白了。
当时月光明亮如白昼，路望借着月光看去，发现那八个人穿着白衣裳，头戴红帽，腰上系着红腰带，他们抬着一副棺材向他和孟衡走来。抬棺的八个人个个身材魁梧，神情肃穆，他们看到路望和孟衡时，脸上忽然露出笑容，他们径直抬着棺材走向路望和孟衡，并且主动和二人搭话。
路望从没有遇到过这种恐怖的事情，心中有些害怕，他下意识看向孟衡，却见孟衡低着头一声不吭。路望忽然想起刚才孟衡的叮嘱，虽然不知道孟衡为何不让自己说话，但他知道孟衡一定不会害自己，于是他便学着孟衡的模样，低下头闭口不言。
抬棺材的人见路望和孟衡低着头不说话，竟然用言语嘲讽两人，他们说出来的话一句比一句难听。路望越听越生气，他很想开口反驳，想起孟衡的叮嘱，他咬牙忍了下来。
抬棺材的八个人站在那里说了半天，见路望和孟衡一直低头不语，不由露出失望的表情，为首的两个人互相看了一眼，他们最终沉默下来，抬着棺材慢慢离开了。
抬棺材的人走远以后，路望和孟衡各自松了一口气，路望看着孟衡正要说话，孟衡却没给他说话的机会，他拉着路望快步往前走，直到出了那座村子，孟衡才松开路望的手，他叹息着对路望说：“幸好你刚才没有和抬棺材的人说话！”
路望听到孟衡的话，心里更加奇怪了，于是他向孟衡问出心中的疑惑：“孟大哥，刚才是怎么回事，那些人为何深夜抬着棺材在村里走来走去？你又为何不让我跟他们说话呢？”
孟衡严肃地对路望说：“我不让你和他们说话，是为了保住你的命啊！”
原来在这里有一个非常恐怖的习俗，如果有人阳寿未尽就横死，这种人不能立刻埋，需要找人抬阴棺。所谓抬阴棺，就是每天夜里抬着横死之人的棺材走街串巷，直到遇见活人，将死者的怨气传到活人身上，横死之人才能转世投胎。
那座村里的人在门前撒纸灰，又在门上贴符纸，说明这座村子有人横死，他们早就知道有人抬阴棺，为了不让死者的怨气传到他们家里，他们才会提前防范。
孟衡告诉路望：“那些抬棺材的人看见我们以后，主动走过来跟我们打招呼，还出言讽刺我们，就是想逼我们说话，若是我们与他们交谈，死者的怨气就会传到我们身上。被死者怨气缠身的人，不出一个月就会横死，甚至连死法都和那位死者一模一样。”
路望听孟衡说明其中原委，只感到一阵后怕，他性子急躁，受不得激将法，幸好孟衡提前交代他不要和抬阴棺的人说话，否则他肯定受不住那些人的嘲讽，若是他和抬阴棺的人说话，肯定会难逃死劫。经过这件事后，路望和孟衡每次夜里回家，都会特意避开这座小村庄。
后来，路望特意打听了一下，得知那位死者是被忽然坍塌的房屋砸死的，那位死者下葬后不久，邻村也有一个人被房屋砸死，他的死法和那位死者一模一样，据说他和抬阴棺的人说了话，才会落得横死的下场。
路望不知道这件事是真是假，他只感到一阵后怕，那一晚他靠闭口不言才逃过一劫，若是再遇到类似的事情，他不能保证自己能坚持不说话。路望担心再遇到抬阴棺的恐怖事情，便从乡下搬到了城里居住，此后他再也没有遇到过抬阴棺，直到他离开苏州回到老家时，也不曾再遇到过这样的事了。