每经记者：袁园 胡琳 每经编辑：陈星
7月4日，银保监会公布银行保险机构重大违法违规股东名单，涉及38家企业。
银保监会表示，将进一步完善公开方式，加大公开力度，建立公开重大违法违规股东的常态化机制。同时，继续深入排查整治违法违规股东股权，加强股东行为约束和关联交易监管，切实完善银行保险机构公司治理结构，为银行业保险业长期稳健发展打下坚实基础。
38家企业被通报
据悉，自银保监会成立以来，高度重视股东股权监管工作，将查处违法违规股东作为防范化解金融风险、改进银行保险机构公司治理结构的重要举措，持续开展股东股权乱象整治，取得了明显成效。但仍有少数银行保险机构的股东入股不合规、违规开展关联交易、谋取不当利益，甚至采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金，严重影响金融机构的稳健运行。
为进一步严肃市场纪律，规范股东行为，发挥震慑作用，强化市场监督，银保监会现向社会公开银行保险机构的38名重大违法违规股东。包括杭州平章工具有限公司、浙江国恒实业有限公司、包头市北奔明科机电有限责任公司、江苏名德投资集团有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司、深圳市正远大科技有限公司、包头市超华贸易有限责任公司等多家企业。
前述38家企业的违法违规事实主要包括以下方面：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
《每日经济新闻》记者注意到，部分披露的股东曾投资过安邦保险或其子公司、昆仑健康等。例如，深圳市正远大科技有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司的对外投资信息涉及昆仑健康保险股份有限公司；中乒投资集团有限公司、美君投资集团有限公司和联通租赁集团有限公司等的对外投资信息涉及安邦集团及旗下公司。
2017年12月15日，一则关于原保监会撤销昆仑健康保险违规股权的通知拉开了业内违规股权“大清退”的大幕。原保监会撤销昆仑健康保险七家股东违规取得的股权。清退原因为提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金、股东之间无关联关系等不实陈述，存在编制提供虚假材料的行为。
同时，原保监会责令昆仑健康保险三个月内引入合规股东，在引资完成前不得向违规股东退还入股资金，确保公司偿付能力充足，维护公司稳定经营，切实保护投保人利益。但在此后长达一年多时间里，虽然昆仑健康保险积极引入符合监管要求的优质股东，但因股权新规有所延误，直到2019年初才有了重大进展。
对公开动机，银保监会表示，之所以公开银行保险机构重大违法违规股东，主要基于三方面考虑：进一步明确严监管导向、惩戒股东违法行为、发挥市场监督作用。
将压实机构股东股权管理主体责任
《每日经济新闻》记者注意到，这是监管第一次公开违法违规股东名单，因此也受到了市场的多方关注。
银保监会表示，这次公开是一次新的尝试，事前进行了审慎评估。此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。这对提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展，是一个利好。
银保监会相关负责人特别强调，公开的一个重要目的是更好发挥市场和社会监督作用。金融市场的各方主体、中介机构和所有利益相关者都是促进银行保险机构公司治理的重要力量。希望各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。
下一步，银保监会也将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。
具体来看，银保监会将做到“三管齐下”。一是压实机构的股东股权管理主体责任。督促银行保险机构优选投资者，加强股东资质和入股资金审查，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法合规参与公司治理创造良好环境。二是加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任。三是提高股东股权监管水平。加强股东和资金来源的穿透监管，确保股东资质和资金来源合法合规。规范股权质押、股份转让等行为，完善关联交易监管制度，并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。
附：银行保险机构重大违法违规股东名单
杭州平章工具有限公司
浙江国恒实业有限公司
包头市北奔明科机电有限责任公司
江苏名德投资集团有限公司
深圳市正莱达实业有限公司
呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司
深圳市正远大科技有限公司
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中青旅海江投资发展有限公司
包头市黑石物资有限公司
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宁波市鄞州亚历电器有限公司
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